DocuSign Clickでビジネスを拡大し、手数料問題を解決したOptionsSwing社

一般のユーザーにとって株式取引は時に複雑ですが、財務教育サービスを提供する OptionsSwing 社は、その認識を変えようとしています。2019年の設立以来、急成長中の同社は、ニュートレーダーから定年退職した人々まで、誰もが適切なリソースを使って取引できるようにすることを自社の使命として掲げています。同社は、サブスクリプションサービスと会員限定の Discord コミュニティへのアクセスを通じて電子書籍、動画、オンライントレーニングセッションを提供し、さまざまな支援を備えた環境の中で株式取引についての教育を行なっています。会員は実際に取引をしながら学び、新たな収入を見込めるようになります。

OptionsSwing 社は最初の1年間で着実に成長しましたが、新型コロナウイルスのパンデミックが起こると、株式取引について学びたいと望むトレーダーが同社に殺到し、会社は爆発的な成長を遂げました。OptionsSwing 社の創業者兼 CEO であるジェイソン・リー氏は「これをきっかけに、当社は放物線を描くように、いやそれ以上に急成長しました」と語っています。

しかし、同社の当初の顧客登録プロセスはこの登録希望者の急増に対応できるものではなく、会社は潜在的な法的リスクにさらされることになりました。実は、同社が使用していたクリックラップソリューションは自社で開発したもので、利用規約の横にチェックボックスを表示していましたが、同意を確実に記録したり、監査証跡（データ処理内容を追跡できる記録）を維持したりすることはできませんでした。

潜在的な法的リスクに加えてこの不確かな同意記録が原因で、OptionsSwing 社はオンライン決済処理業者との間に生じた顧客手数料をめぐる争い数件で敗れ、数千ドルの損害が発生したうえ、社内リソースにも負担がかかっていました。より確かで、法的拘束力を持つクリックラップソリューションが必要だと考えた同社は、詳細な監査証跡を残し、使いやすいクリックラップソリューションである DocuSign Click を導入しました。DocuSign Click の採用によって、同社は手数料に関する争いで敗訴することが減り、シームレスな顧客体験を提供する中で法的拘束力のある同意を得ることができるようになり、さらに社内業務のサポートと事業拡大も実現することができました。

会社とユーザーを守る為に DocuSign Click を採用 

OptionsSwing 社のビジネスの中核にある理念は「情報によってユーザーに利便性をもたらすこと」です。同社は、推奨よりも教育を重視するという意図に一点の曇りもないことをはっきり示したいと望んでいました。そのためには、より具体的で明確な利用規約をユーザーに提示する必要がありました。法的責任の問題も要因の一つでした。教育を行う立場にある OptionsSwing 社は、会社として責任を負えない部分（すなわち株式市場での損失の責任は負えないことを）を、明白にしておく必要があったのです。さらに、同社は月に5件ほど発生していたサブスクリプション料金をめぐる争いも減らしたいと考えていました。月5件という数は、成長途上のスタートアップ企業にとって負担になっていました。

「私たちは、顧客が利用規約に同意して会員登録を行うための安全で確実な方法を構築する必要がありました。また、何らかの法的問題が発生した際に相手の同意状況を示すことができるよう、同意の記録を残しておく方法も必要でした。ところが、つまるところ、以前の私たちが使っていたのはただのチェックボックスにすぎなかったのです」とリー氏は言います。

DocuSign Click を導入したことで、OptionsSwing 社の同意プロセスの安全性は大幅に改善されました。コンプライアンスの観点では、顧客がサービスに登録する際に行う利用規約への同意を記録できるようになりました。DocuSign Click は詳細な監査証跡を提供し、それによりユーザーとの争いが発生した場合の法的リスクを減らします。OptionsSwing 社にとってDocuSign Click は、簡単に導入でき、必要なリソースも時間も最小限で済むシステムでした。

「DocuSign Click のおかげで、既に構築済みで、カスタマイズが簡単で、会員登録フローにシームレスに統合し、完全な監査証跡を備えたクリックラップソリューションを手にすることができました。実装には1週間もかかりませんでした。実際、社内開発でソリューションを構築するのに必要な時間とリソースを考えれば、DocuSign Click を使う方がはるかに理にかなっています」とリー氏は言います。

手数料に関する争いを減らし、顧客体験を向上

DocuSign Click を使い始めてから、OptionsSwing 社ではすでに手数料に関する争いでの勝率が 73%上昇しています。「DocuSign Click 導入前はユーザーの同意の証拠を記録できず、手数料に関する争いでは負け続けていました。その頃と比べ、今はROI（投資利益率）の面で間違いなく何千ドルも節約できています」とリー氏は語ります。

利用規約に同意する際の顧客体験も大幅に改善されました。DocuSign Click は登録申込みページに簡単に埋め込むことが可能で、顧客は直感的で使いやすく、スピーディーな登録手続きを体験することができます。リー氏は「DocuSign Click は手続きがシームレスに進みます。これが最も重要な点です。チェックボックスが機能せず登録プロセスがうまくいかないというお客様からのお問い合わせメールは、なんとしても避けたいものです」と言います。

同社の成長を踏まえ、リー氏は他の機能にも DocuSign Click の導入を検討しており、「現在はパンデミックのため会員向けの対面講座の開催は困難ですが、やがて状況が変わったら将来的にはユーザーがそうした講座に参加する際の事前の権利放棄やその他の標準的な契約事項に、DocuSign Click の活用を考えています」と今後の展望を語ります。

_{※本事例は「OptionsSwing Scales its Business and Boosts Fee Dispute Win Rate with DocuSign Click」の抄訳になります。}