La confiance à l'ère de l'IA : Intelligent Agreement Management pour les services financiers

La rapidité, la confiance, la personnalisation et la sécurité ne constituent plus des facteurs de différenciation : ce sont désormais des attentes fondamentales pour les entreprises du secteur des services financiers. Les systèmes hérités et fragmentés, ainsi que les processus contractuels manuels, peuvent créer des frictions à des moments critiques, tels que l’intégration des clients, les demandes de crédit et la gestion des comptes.

Résultat ? Une augmentation des taux d’erreur, des retards dans la génération de revenus et un personnel surchargé. Pour rester compétitives, les banques, les coopératives de crédit et les sociétés de gestion de patrimoine doivent aller au‑delà d’une numérisation progressive et s’orienter vers un écosystème de gestion des accords de bout en bout hautement fiable, qui intègre conformité, sécurité et intelligence dans chaque interaction.

Intelligent Agreement Management (IAM) apporte une réponse stratégique à ces défis en repensant la manière dont les accords financiers sont créés, exécutés et gérés tout au long du cycle de vie du client. En réunissant sur une seule et même plateforme les formulaires numériques, la vérification d’identité, l’automatisation des workflows, les contrôles de conformité et les signatures électroniques sécurisées, IAM contribue à éliminer la saisie redondante de données, à réduire les taux d’erreurs et d’informations manquantes (NIGO) et à accélérer la génération de revenus.

Dans le secteur de la banque de détail, IAM simplifie l’ouverture de comptes, l’octroi de prêts et la gestion des comptes. Dans la gestion de patrimoine, la plateforme contribue à transformer l’intégration complexe impliquant plusieurs parties en une expérience cohérente et fluide, permettant ainsi aux conseillers de consacrer davantage de temps à l’établissement de relations plutôt qu’à la paperasserie.

La plateforme Docusign IAM réalise cette transformation à grande échelle en alliant confiance s’ouvre dans un nouvel onglet de premier plan, expertise approfondie des services financiers et écosystème ouvert qui s’intègre de manière transparente aux CRM, aux systèmes bancaires centraux et aux systèmes d’exploitation de prêts. Docusign permet aux institutions financières de pérenniser leur activité, d’intégrer la conformité dans chaque processus et d’exploiter pleinement la valeur des données contractuelles, favorisant ainsi la croissance, la résilience et la confiance à long terme.

Un impératif pour les services financiers

Dans le secteur des services financiers, la course à la modernisation est terminée. L’ère des services financiers intelligents est arrivée, et les consommateurs s’attendent à des moyens fluides, pratiques et numériques pour interagir avec leurs prestataires financiers privilégiés. Pour rester compétitives, les institutions financières doivent aller au‑delà d’une numérisation progressive et mettre en place un écosystème de gestion des accords hautement fiable.

Nous aidons ces organisations à atteindre leurs objectifs en facilitant la création, la signature et la gestion des accords. Un processus contractuel simplifié renforce la confiance des consommateurs, ce qui se traduit par des taux de conversion et de ventes croisées plus élevés.

Un paysage à la fois prometteur et exigeant 

Les technologies modernes ont radicalement transformé le secteur des services financiers. Dans tous les domaines de la banque et de la gestion de patrimoine, les attentes des clients ont considérablement évolué en faveur d’outils qui simplifient et accélèrent toutes les interactions. Cette nouvelle génération de solutions technologiques a véritablement démocratisé les processus d’intégration et de gestion des comptes. 

Voici un résumé de certains des principaux défis auxquels est actuellement confronté le secteur des services financiers :

La hausse des coûts affecte l’efficacité opérationnelle

La disparité des systèmes hérités et les étapes manuelles peuvent faire grimper les coûts et entraver le traitement de bout en bout. En l’absence d’un écosystème centralisé, les établissements financiers sont souvent confrontés à des systèmes disparates qui ne communiquent pas nécessairement efficacement entre eux.

Dans une récente étude menée par BAI s’ouvre dans un nouvel onglet, les dirigeants du secteur bancaire ont identifié l’efficacité opérationnelle comme l’un de leurs trois principaux défis. Trop de temps est consacré à des activités sans valeur ajoutée, telles que la gestion des comptes et la saisie de données, par rapport au service client et aux initiatives de croissance, en particulier dans des domaines comme la gestion de patrimoine.

• 59%

  du temps des conseillers est consacré à l’administration, à la conformité et à d’autres tâches non liées aux clients, ce qui laisse beaucoup d’entre eux épuisés ou incapables d’évoluer.

Les clients exigent des expériences axées sur le mobile 

Les consommateurs de services financiers d’aujourd’hui s’attendent à bénéficier d’expériences « sur mesure » axées sur le mobile. En d’autres termes, les interfaces utilisateur obsolètes et la saisie redondante de données constituent de sérieux handicaps pour les prestataires.

• 72%

  des consommateurs affirment que la personnalisation influence leur choix de banque.

Et il a été démontré que la capacité à répondre à ces attentes des clients génère des résultats financiers concrets. Selon une étude d’Accenture s’ouvre dans un nouvel onglet, les banques affichant les scores de recommandation les plus élevés (top 20%) ont vu leur chiffre d’affaires croître 1,7 fois plus vite que celles dont les scores sont les plus bas. Pour une banque moyenne, une augmentation de 10% des scores de recommandation entraînerait une hausse de la croissance de 1%, avec une progression encore plus forte (2,6 fois) en Amérique du Nord.

Une conformité et une surveillance réglementaire accrues

Lorsque les systèmes manuels ne communiquent pas efficacement, il devient difficile de s’adapter à un environnement réglementaire en constante évolution. Les établissements financiers sont soumis à une multitude d’obligations variant selon les juridictions, telles que la Bank Secrecy Act (BSA) et la loi Graham‑Leach‑Bliley (GLBA) aux États‑Unis, ainsi que le règlement eIDAS (services électroniques d’identification, d’authentification et de confiance) et le règlement général sur la protection des données (RGPD) dans l’Union européenne.

Les organisations qui ne veillent pas au respect de la conformité s’exposent à de lourdes amendes et sanctions. Des sociétés financières aussi diverses que GVA Capital, Barclays, Robinhood et JPMorgan se sont vu infliger des amendes s’élevant à des dizaines (voire des centaines) de millions de dollars pour la seule année 2025 s’ouvre dans un nouvel onglet. Pour gérer efficacement les risques, elles doivent intégrer la conformité à chaque étape du processus.

La lutte contre la fraude occupe le devant de la scène

L’essor de l’IA bouleverse les stratégies traditionnelles de lutte contre la fraude, rendant de plus en plus difficile et coûteux pour les institutions de contrer efficacement les activités criminelles.

• 97%

  des consommateurs citent la prévention de la fraude et la sécurité comme les facteurs les plus importants dans le choix d’une banque.

La prévention de la fraude est une priorité croissante pour les organismes de services financiers, 41% des dirigeants prévoyant de privilégier les processus numériques d’intégration et de souscription s’ouvre dans un nouvel onglet.

L’impératif d’innovation

L’impératif d’innovation découle du fait que l’expérience client est désormais le nouveau terrain de bataille concurrentiel. Rapidité, personnalisation et sécurité sont des critères non négociables pour le consommateur de services financiers moderne, faisant de la phase de signature un moment décisif.

Selon McKinsey s’ouvre dans un nouvel onglet, les consommateurs souhaiteraient par exemple que leur banque principale propose des outils d’IA, et la quasi‑totalité d’entre eux affirment qu’ils finiraient par changer de prestataire si leur banque actuelle ne suivait pas cette évolution technologique.

L’inaction a un coût. Depuis trop longtemps, les établissements s’appuient sur des accords manuels et statiques. Étant donné que les taux d’erreurs et d’informations manquantes (NIGO) s’élèvent en moyenne à 60% pour les applications sur papier dans les domaines de l’assurance‑vie et des rentes s’ouvre dans un nouvel onglet, cela représente non seulement un coût tangible, mais aussi une menace significative pour l’acquisition de clients, l’évolutivité opérationnelle et la crédibilité de la marque.

L’avantage Docusign : exploiter l’intelligence des accords

Pour relever ces défis, les organismes de services financiers doivent repenser l’ensemble du processus contractuel avec les clients. Docusign occupe une position unique pour accompagner les établissements de ce secteur dans cette transformation grâce à la puissance de sa plateforme IAM.

Pour les dirigeants du secteur bancaire qui s’efforcent d’offrir des expériences axées sur le numérique, mais qui sont freinés par des workflows contractuels lents et basés sur le papier, la plateforme IAM unifie l’ensemble du processus contractuel. Elle contribue à transformer les accords, qui sont des sources potentielles de retard, en catalyseurs potentiels d’efficacité opérationnelle, de conformité réglementaire et de satisfaction client.

La plateforme IAM permet de simplifier le processus contractuel dans le secteur bancaire, de l’ouverture de nouveaux comptes et des demandes de prêt à la gestion des comptes, en tirant parti de la puissance de l’IA pour aider à éliminer les silos et à accélérer les opérations bancaires critiques. En modernisant les processus sans compromettre la sécurité, Docusign donne aux banques les moyens d’offrir des expériences plus rapides et contribue à réduire la charge administrative, permettant ainsi aux établissements de devenir chaque jour plus intelligents, plus agiles et plus compétitifs.

Pour les responsables de la gestion de patrimoine déterminés à offrir des services clients fluides et personnalisés, mais freinés par des processus manuels, lents et basés sur le papier, la plateforme IAM aide à transformer les accords en moteurs de l’engagement client, de la productivité des conseillers et de la croissance de l’activité.

La plateforme IAM contribue à moderniser le processus contractuel, de l’intégration des clients et des mises à jour de portefeuille à la conformité et à la gestion des comptes. Elle utilise pour cela l’automatisation et l’IA afin de :

• relier les données entre les équipes,

• réduire les tâches manuelles,

• accélérer les interactions avec les clients.

Cette approche permet d’améliorer l’expérience des investisseurs, de simplifier la gestion de la conformité et de libérer du temps pour les conseillers, pour qu’ils puissent se consacrer à la création de relations de confiance et à la croissance des portefeuilles de leurs clients.

Pourquoi choisir Docusign ?

Expertise et confiance

• Les 25 premières entreprises financières du classement Fortune 500 utilisent Docusign

• Reconnue par IDC comme la solution n° 1 de signature électronique depuis plus d’une décennie

• Nommée six fois leader du Magic Quadrant de Gartner dans le domaine de la gestion du cycle de vie des contrats (CLM)

• Utilisée par plus de 1,7 million de clients et plus d’un milliard d’utilisateurs dans plus de 180 pays

Docusign offre toute la puissance de l’automatisation intégrée en s’interfaçant de manière transparente avec les systèmes utilisés quotidiennement par les établissements, notamment votre système central, votre CRM et votre système de gestion des dossiers de crédit (LOS). Docusign optimise l’interopérabilité et la valeur ajoutée grâce à un écosystème ouvert. 

La plateforme IAM offre des capacités modulaires et flexibles qui permettent aux institutions financières de s’adapter à des environnements réglementaires mondiaux complexes. Elle constitue un trait d’union essentiel entre l’efficacité opérationnelle et la conversion client, permettant ainsi aux organisations de créer de la valeur ajoutée dans divers cas d’utilisation entre entreprises et consommateurs.

De la vision à la valeur : IAM stimule le retour sur investissement dans les services financiers

Le secteur des services financiers est freiné par des systèmes obsolètes, des processus manuels et des exigences réglementaires croissantes, ce qui entraîne des retards, des erreurs et la frustration des clients. La lenteur des contrôles de conformité, l’incohérence des données et la médiocrité des expériences numériques nuisent à l’efficacité et à la satisfaction client. 

Les puissantes fonctionnalités de Docusign, telles que les formulaires dynamiques, l’automatisation alimentée par l’IA, les intégrations prêtes à l’emploi et les outils de conformité modernisés, s’attaquent de front à ces problèmes.

• 70%

  de temps et de ressources économisés grâce à l’automatisation des workflows contractuels.

Cas d’utilisation n° 1 : la numérisation de l’ouverture de compte et des prêts dans la banque de détail

Lorsque les clients doivent ouvrir de nouveaux comptes, le processus implique souvent des formalités administratives décousues, des taux d’abandon élevés et une saisie manuelle des données. Docusign remplace les parcours d’ouverture de compte fastidieux (notamment pour la banque de détail, les cartes de crédit ou un nouveau prêt) par une expérience numérique sécurisée et automatisée. 

Étape 1 : demande et saisie des données

Les banques n’ont jamais été autant sous pression pour offrir des expériences conviviales d’ouverture de compte et de demande de prêt, et ce, dès la première interaction. Les clients potentiels et existants sont souvent frustrés par des exigences complexes impliquant beaucoup de paperasse, et par la saisie manuelle des données.

Pour attirer de nouveaux clients, les banques doivent créer une expérience fluide et intuitive qui réponde aux préférences numériques d’aujourd’hui. Pour un nombre croissant de consommateurs, le processus de demande commence sur un appareil mobile. Si les organismes de prêt ne disposent pas de processus d’ouverture de compte et de demande de prêt adaptés à ces dispositifs, ils passent à côté d’opportunités commerciales importantes.

Pour répondre à ces enjeux, Docusign Web Forms transforme les formulaires complexes en demandes numériques guidées et adaptées aux mobiles, ce qui permet aux clients de lancer leurs demandes en ligne afin de réduire les obstacles. Web Forms utilise une logique conditionnelle pour adapter dynamiquement les questions du formulaire en fonction des informations fournies. Lorsque les demandeurs n’ont plus besoin de saisir à nouveau des informations ou de fournir des données superflues, cela peut se traduire par un taux de finalisation plus élevé et une meilleure satisfaction client.

Étape 2 : vérification d’identité et préremplissage

Lors de l’ouverture d’un compte, la vérification manuelle de connaissance du client (KYC) peut s’avérer lente, inutilement intrusive et source d’erreurs. Dans le processus de vérification traditionnel, les demandeurs doivent souvent saisir à nouveau des informations personnelles dont l’établissement dispose déjà.

Désormais, les établissements peuvent simplifier la collecte d’informations en permettant aux nouveaux demandeurs de vérifier leur identité par voie numérique lors de l’ouverture d’un compte. La vérification d’identité Docusign leur permet de charger des images de pièces d’identité officielles courantes ou de répondre à une série de questions personnelles pour confirmer leur identité depuis pratiquement n’importe où. Cela garantit une conformité KYC instantanée et sécurisée, ainsi que des champs de formulaire préremplis avec des données vérifiées, favorisant une expérience client « sur mesure ».

Grâce à la vérification basée sur le risque et à des partenariats avec CLEAR et ID.me, les banques peuvent concilier de manière transparente une expérience client positive et une conformité réglementaire rigoureuse. 

Étape 3 : chargement des pièces justificatives, vérification et signature

Au cours du processus d’intégration, les nouveaux clients et les demandeurs de prêt peuvent recevoir de multiples notifications les invitant à charger des documents ou à saisir et ressaisir manuellement des informations personnelles. Les banques sont exposées à un risque élevé d’erreurs de saisie en raison des processus manuels, du manque de persistance des données et des exigences de saisie multiples, avec des possibilités limitées de corriger les erreurs si celles‑ci ne sont pas signalées immédiatement. Les documents manquants peuvent retarder la finalisation des processus, et les clients peuvent se sentir frustrés par les multiples demandes de signatures et de consentements.

Docusign Workspaces sert de plateforme centrale. Elle permet aux clients de consulter des formulaires, de charger des documents et de signer numériquement à l’aide de Docusign eSignature. L’exploitation des intégrations proposées par le Docusign App Center aide les établissements à préremplir les informations directement à partir du système central, ce qui contribue à éliminer la saisie répétitive de données et à réduire les erreurs manuelles.

Étape 4 : formulaires à renseigner et consentement pour la vérification de solvabilité 

Dans le processus traditionnel, le personnel vérifie manuellement les pièces justificatives et saisit les informations dans le système de gestion des prêts (LOS) ou d’ouverture de compte afin de procéder à une vérification de solvabilité du demandeur. La saisie en double des données peut faire perdre du temps tant au personnel qu’aux clients et peut également entraîner des erreurs. À long terme, les retards et les erreurs peuvent nuire à l’expérience client, ce qui se traduit par une baisse de confiance.

Data Verification permet de minimiser les fautes de frappe et les informations inexactes saisies dans les bases de données internes et externes en vérifiant l’exactitude des données en temps réel afin de réduire les rejets de documents (NIGO).

Étape 5 : obtention de l’approbation et préparation des documents

Les plateformes LOS non connectées obligent le personnel à ressaisir manuellement les données, ce qui peut entraîner des erreurs. Des examens de souscription manuels et lents peuvent retarder la génération de revenu.

Docusign Workflow Builder s’appuie sur des applications LOS pour faciliter le flux de données et de documents, contribuant ainsi à permettre un traitement de bout en bout, à réduire les étapes manuelles et à accélérer les transactions.

Étape 6 : signature et ouverture du compte

Les délais entre la collecte de la signature finale et l’enregistrement dans le système bancaire central allongent le délai de financement et de création du compte. Parallèlement, des pistes d’audit fragmentées et peu fiables accentuent le risque de non‑conformité.

Mais lorsque la transaction est finalisée avec eSignature, suivie d’intégrations via l’App Center, le système central est automatiquement mis à jour et les clients peuvent accéder à leur compte ou à leur prêt sans délai inutile. Workflow Builder achemine les artefacts vers le système d’enregistrement ou les référentiels centraux. Enfin, une piste d’audit unifiée et des preuves d’identité offrent une visibilité sur l’ensemble du processus, renforçant ainsi les contrôles, la transparence et la conformité.

Docusign prend en charge l’intégration numérique des comptes sans obliger une organisation à faire de compromis sur la qualité, la sécurité ou l’expérience client. Les établissements financiers sont ainsi mieux placés pour se développer efficacement.

Cas d’utilisation n° 2 : intégration client dans la gestion de patrimoine

Lorsque les clients doivent ouvrir de nouveaux comptes auprès de leur société de gestion de patrimoine, le processus implique souvent des formalités administratives, l’assemblage manuel de documents et des vérifications. Docusign remplace les parcours d’intégration souvent fastidieux (comme pour les nouveaux comptes de dépôt ou les comptes de retraite) par une expérience plus engageante et axée sur le client.

Étape 1 : accueil et orientation des clients

Le processus d’intégration type d’un nouveau client en gestion de patrimoine peut s’avérer désorganisé et frustrant pour toutes les parties concernées. Les conseillers doivent gérer un important volume de tâches administratives et assurer le suivi de nombreux documents. Ils sont souvent confrontés à des données obsolètes ou inexactes en raison d’une mauvaise intégration avec les systèmes d’enregistrement et d’une saisie manuelle et répétitive des données. Cela s’avère particulièrement fastidieux lorsque le conseiller rencontre un client en personne ou par téléphone et doit ensuite charger les données dans des formulaires. 

Pour relever ces défis, le conseiller peut simplement créer un Espace de travail : une plateforme numérique personnalisée accessible au client et gérée par le conseiller, comprenant des étapes prédéfinies, des modèles et une visibilité complète sur l’avancement du dossier client. Le conseiller peut utiliser Web Forms pour préremplir les documents dans l’Espace de travail, ce qui évite d’envoyer au client de multiples notifications par e‑mail pour lui demander des informations. 

Étape 2 : constitution du dossier et formulaires

Les conseillers sont souvent amenés à gérer des accords complexes impliquant plusieurs parties, notamment des formulaires de dépôt et de transfert émanant de dépositaires tiers. La complexité et le caractère manuel de ces documents peuvent entraîner des taux élevés d’erreurs et d’informations manquantes (NIGO) et nécessiter un travail de remaniement considérable de la part du conseiller.

Les accords conjoints contribuent à automatiser la mise en conformité en améliorant le traitement direct par le dépositaire et en garantissant le respect des règles et des exigences. 

Étape 3 : vérification d’identité 

Les contrôles de conformité sont souvent manuels et peuvent entraîner des retards de traitement importants.

Les solutions de vérification d’identité de Docusign garantissent une conformité KYC instantanée et sécurisée et préremplissent les champs des formulaires avec des données vérifiées, favorisant ainsi une expérience client « sur mesure ». Grâce à la vérification basée sur le risque et au partenariat avec CLEAR et ID.me, les conseillers peuvent concilier efficacement l’expérience client et la conformité réglementaire.

Étape 4 : exécution et archivage

En raison du traitement manuel des documents clients, les conseillers en gestion de patrimoine peuvent rencontrer des difficultés pour sécuriser, stocker et consulter l’intégralité des dossiers et pièces justificatives de leurs clients, nécessaires aux audits de la SEC et de la FINRA.

Avec eSignature et Workflow Builder, les documents sont signés en toute simplicité par le client, puis les artefacts sont acheminés vers un référentiel tiers et livrés immédiatement. Des pistes d’audit unifiées et des preuves d’identité offrent une visibilité sur l’ensemble du processus, ce qui démontre des mesures de contrôle renforcées, une plus grande transparence et une conformité optimale. 

Grâce à Docusign, les sociétés de gestion de patrimoine peuvent offrir une expérience client plus engageante en veillant à ce que les conseillers disposent de plus de temps à consacrer aux besoins des investisseurs, grâce à la réduction des tâches administratives.

Cas d’utilisation n° 3 : gestion des comptes dans la banque de détail

Lorsque les clients doivent effectuer des transactions d’un montant élevé ou mettre à jour les informations relatives à leur compte, le processus peut impliquer plusieurs étapes manuelles et en présentiel. Docusign remplace les demandes de service coûteuses et fastidieuses (telles que les changements d’adresse, de nom ou les virements bancaires) par un libre‑service numérique sécurisé.

Étape 1 : création de la demande par le client

En général, le client appelle l’établissement financier ou se rend physiquement dans une agence pour lancer une demande de gestion de compte. Le processus implique souvent des formulaires papier, des visites en agence ou des appels téléphoniques, ce qui peut être source de frustration pour le client.

Avec Docusign, les clients peuvent créer leur demande en ligne via des formulaires web sécurisés, dynamiques et préremplis, ce qui offre un canal en libre‑service numérique pratique. Cela réduit le volume d’appels des clients et les interactions en personne en agence, et se traduit par une baisse des coûts de service et des économies sur le résultat net.

Étape 2 : vérification de l’identité du client en toute sécurité et préparation des formulaires

La vérification d’identité comporte un risque élevé de fraude, en particulier pour les transactions financières sensibles telles que les virements bancaires. Le recours à des méthodes obsolètes et peu sécurisées, telles que la vérification des cartes de signature et la vérification manuelle de connaissance du client (KYC), engendre trop souvent une expérience médiocre pour les clients et le personnel, les clients étant contraints de saisir à nouveau des informations personnelles déjà détenues par l’établissement.

La vérification basée sur le risque applique des règles dynamiques en fonction du niveau de risque associé au client ou au demandeur et de la méthode d’authentification. Ces règles sont créées sur la base de fourchettes prédéterminées établies par l’établissement, comme l’exigence d’un contrôle biométrique pour les virements de montant élevé. Grâce au partenariat de Docusign avec CLEAR et ID.me, les organismes de prêt sont bien placés pour continuer à concilier une expérience client positive et la conformité réglementaire. La vérification d’identité garantit une conformité KYC instantanée et sécurisée. Les champs du formulaire sont préremplis avec des données vérifiées, favorisant ainsi une expérience client « sur mesure ». Cela se traduit par une confiance accrue et de meilleurs taux de conversion.

Étape 3 : formulaires à renseigner et collecte des données justificatives

Auparavant, les clients devaient saisir manuellement leurs informations personnelles, ce qui entraînait une saisie répétitive et redondante des données, ainsi qu’un risque accru d’erreurs. Les organismes bancaires ont peu de possibilités de corriger les erreurs si celles‑ci ne sont pas immédiatement signalées par une validation en temps réel. Les processus manuels et sur papier peuvent engendrer un manque d’efficacité, faisant perdre du temps et des ressources à la banque et aux clients.

Data Verification garantit que les informations saisies sont exactes et validées en temps réel afin de minimiser les erreurs et les informations manquantes. Workspaces offre aux clients une plateforme centralisée pour stocker les pièces justificatives. Afin de réduire les frictions, les clients reçoivent une notification unique pour plusieurs demandes de documents et d’informations. 

Étape 4 : vérification, consentement et signature

Traditionnellement, le personnel recueillait manuellement les signatures et les autorisations des clients, puis les importait dans le système d’enregistrement. Les modifications nécessitant plusieurs signatures entraînaient un surcroît de temps et un risque accru d’erreur humaine.

Désormais, les clients peuvent donner leur consentement et apposer leur signature par voie numérique, finalisant ainsi la transaction de façon fluide grâce à eSignature.

Étape 5 : mise à jour du système central

La fragmentation des systèmes nécessite la saisie manuelle des données clients dans les systèmes centraux et le transfert manuel des documents vers des solutions de stockage d’images. Cela peut entraîner des retards dans la mise à jour des dossiers clients, ouvrant la voie à des erreurs, à un risque accru de non‑conformité et à une dégradation de l’expérience client.

Désormais, les organismes bancaires peuvent mettre à jour instantanément les données clients dans le système bancaire central grâce à une intégration API automatisée ou via les intégrations disponibles dans l’App Center. 

Étape 6 : confirmation et archivage

Auparavant, le personnel devait attendre que les modifications de compte soient effectuées via un traitement par lots, et la confirmation était envoyée au client par courrier postal ou par e‑mail. Le personnel devait ensuite charger manuellement les documents finalisés vers le référentiel tiers, une tâche chronophage.

Grâce à la plateforme IAM, les tâches post‑signature s’exécutent automatiquement. Un certificat de réalisation numérique est créé pour consigner l’accord et la signature. Workflow Builder transfère tous les artefacts de transaction vers le référentiel tiers, garantissant ainsi la conformité à la norme WORM (Write Once, Read Many).

Nous comprenons que les tâches de gestion des comptes constituent un élément essentiel du parcours client. C’est pourquoi Docusign contribue à rendre les modifications administratives aussi fluides et sans friction que possible pour vos clients et votre équipe. Docusign répond pleinement à vos besoins en matière de prévention de la fraude et de conformité, sans surcharger votre personnel de saisies manuelles et de formalités administratives interminables.

Docusign vous aide à pérenniser votre entreprise

La plateforme IAM permet aux banques, aux coopératives de crédit et aux autres établissements financiers de transformer leur processus contractuel en une opportunité d’approfondir leurs relations clients, de moderniser leurs opérations et de prévenir la fraude. En s’appuyant sur une plateforme qui simplifie les workflows d’ouverture et de gestion des comptes, les établissements peuvent offrir à leurs clients des parcours financiers plus fiables.

Docusign apporte des résultats mesurables, notamment une accélération de la génération de revenus et une précision accrue. La plateforme IAM a permis de réduire de 70% le temps nécessaire au traitement des nouvelles demandes de crédit chez KPC Private Funds et de diminuer de 15% les taux d’erreurs et d’informations manquantes (NIGO) chez Merriman Partners, améliorant ainsi l’efficacité opérationnelle. De plus, les capacités de conformité de Docusign contribuent à automatiser le reporting et le respect des exigences réglementaires en vigueur, tout en fournissant des outils flexibles capables de s’adapter à l’évolution des obligations en matière de conformité.